Ovelis Heryvo analisa sua liquidez disponível e sugere alocações cujo comportamento foi verificado ao longo de um histórico de dez anos, antes de qualquer recomendação.
Visão geral da simulação
Representação ilustrativa de uma simulação, não vinculada a retorno garantido.
Você deixa parte do seu dinheiro em uma conta corrente ou em uma conta poupança com juros baixos. A cada mês, esse dinheiro perde poder de compra diante da inflação, sem que isso apareça claramente no seu extrato bancário.
Ovelis Heryvo oferece uma alternativa racional: alocações selecionadas por um modelo preditivo e verificadas no histórico do mercado antes de qualquer sugestão. Você mantém a decisão final em cada etapa.
Progressivo, não visível diariamente
Contínuo, com base nos dados de mercado disponíveis
Por padrão, falta de tempo ou ferramenta
Argumentado, com hipóteses detalhadas
Nenhum, antes da instalação
Simulação ao longo de dez anos antes da recomendação
Três princípios estruturam cada recomendação produzida pelo Ovelis Heryvo, sem jargões técnicos desnecessários.
Nossos modelos analisam continuamente os dados de mercado disponíveis para identificar alocações relevantes com base no seu perfil.
Tendências históricas e correlações entre classes de ativos alimentam projeções usadas para antecipar fases de volatilidade.
Cada recomendação inclui regras de diversificação e limites de risco definidos antes de qualquer alocação de capital.
Ovelis Heryvo combina modelos preditivos e verificação histórica para oferecer alocações de caixa fundamentadas. Cada sugestão é baseada em dados de mercado verificáveis e nunca numa tendência passageira.
O objetivo permanece constante: dar aos gestores de MPEs e PMEs uma visibilidade clara sobre as opções disponíveis para o seu fluxo de caixa, com as premissas e limites específicos de cada cenário.
O backtesting consiste em simular uma estratégia sobre dados passados, para observar seu comportamento sem expor seu real capital.
Reunimos os dados de mercado disponíveis ao longo do período analisado: preços, volatilidade e correlações entre classes de ativos.
Cada estratégia considerada é reproduzida ao longo de dez anos de dados, a fim de observar o seu comportamento durante diferentes ciclos económicos.
Somente estratégias cujo comportamento histórico corresponda à sua tolerância ao risco serão apresentadas a você, incluindo suposições.
Três situações comuns entre gestores de VSEs e PMEs, com a lógica aplicada pelo Ovelis Heryvo para cada uma.
Sua atividade gera superávit de caixa em determinados meses do ano. Em vez de deixá-lo inativo, uma alocação de curto prazo permite mobilizá-lo sem comprometer a sua atual capacidade de fluxo de caixa.
O dinheiro mantido num único suporte depende de um único fator de rendimento. A diversificação distribui este capital por diversas classes de ativos selecionadas de acordo com o seu comportamento histórico.
Certos períodos de mercado expõem mais capital mal alocado. As alocações propostas incluem mecanismos destinados a limitar o impacto de fases de alta volatilidade.
Os dados transmitidos ao Ovelis Heryvo são criptografados e usados apenas para gerar suas recomendações. Nenhum dado é transferido a terceiros para fins comerciais.
Depois de conectar seus dados de fluxo de caixa, uma análise inicial geralmente fica disponível em poucos dias, enquanto os modelos processam seu histórico e restrições.
Não. O modelo produz recomendações fundamentadas e documentadas. Cada alocação permanece sujeita à sua validação antes de qualquer implementação.
O Ovelis Heryvo transforma seu fluxo de caixa em um ativo gerenciado, com escolhas baseadas em dez anos de dados de mercado, e não na intuição.
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